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更新时间： 浏览量：413人
作者：Hallie Ayres
原文标题：Can’t Make This Fraud Up! 7 Fraud Stories That Will Make You Say, “Huh?!?”
由ACFE China进行翻译，如需转载，请提前告知。
Every once in a while, a fraud story comes along that leaves us totally befuzzled, either for its hilarious twists and turns, or for the sheer irony of the scheme. We’ve compiled seven of these outlandish tales, so that you might join us in our confusion, laughter and awe.
每隔一段时间，就会出现一个舞弊故事，让我们完全感到困惑，要么因为它滑稽的曲折，要么因为这个阴谋的纯粹讽刺。我们已经收集了七个古怪的故事，欢迎加入到我们的困惑、欢笑和敬畏中来。
Farming investment app leads to international fugitive chase
农业投资app导致国际逃亡追逐
Farm Bank, the Turkey-based app that strove to capitalize on the popularity of Facebook’s Farmville, had one thing that Farmville never had: a component that encouraged users to invest in real-world livestock and agricultural operations. Launched in 2016, Farm Bank staged elaborate PR stunts to make users believe that certain farms were being run due to the influx of capital from the game’s users. In 2017, the app developed a franchise of more than 100 delis around Turkey, allowing franchisees to sell products bearing a Farm Bank logo, though they did not come from the company’s farms. While users continued to invest thousands in the app, returns on investments grew fewer and farther between. In early 2018, the Turkish Ministry of Customs and Trade launched a criminal fraud investigation, prompting the company’s founder, Mehmet Aydın, to flee Turkey for Uruguay, taking with him $80.5 million of the $250 million that Farm Bank users had paid out to the company. In July of 2021, Aydın finally turned himself in to authorities at the Turkish consulate in São Paolo, Brazil. He was extradited to Turkey, where he released a statement maintaining his innocence. He currently faces up to 75,260 years in prison.
农场银行是这款总部位于土耳其的应用程序，努力利用Facebook农场的流行，它有一个农场从未有过的东西：鼓励用户投资现实世界的牲畜和农业运营。农场银行于2016年推出，上演了精心设计的公关噱头，让用户相信某些农场的运营是由于游戏用户的资金流入。2017年，该应用在土耳其开发了超过100家的特许经营，允许特许经销商销售带有农场银行标志的产品，尽管这些产品不是来自该公司的农场。虽然用户继续在这款应用上投资数千美元，但投资回报越来越少。2018年初，土耳其海关和贸易部展开了一项刑事舞弊调查，促使该公司的创始人Mehmet Aydın逃离土耳其前往乌拉圭，并带走了农场银行用户支付给该公司的2.5亿美元中的8,050万美元。2021年7月，Aydın终于向土耳其驻巴西圣保罗领事馆的当局自首。他被引渡到土耳其，在那里他发表了一份声明，坚称自己是无辜的。他目前将面临最高75,260年的监禁。
Hackers strive to negotiate by lowering ransomware amount
黑客们努力通过降低勒索软件的金额来进行谈判
When the Florida-based IT firm Kaseya suffered a ransomware attack in early July, the impact of the attack was felt across five continents, with Swedish supermarkets unable to operate cash registers and New Zealand school children unable to access their online classes. The 10-day Kaseya server outage ultimately affected around 36,000 Kaseya customers. Though the hackers initially demanded a ransom of $70 million in Bitcoin from Kaseya, a spokesperson from the hacking group wrote via a chat interface, “We are always ready to negotiate.” This willingness to negotiate eventually led cybersecurity expert Jack Cable to confirm that the hackers had lowered their ransom to $50 million. On July 21, Kaseya announced they had come into possession of a universal decryption key, though they deny having bought the key from the hackers. At this point, it remains unclear whether lowering your asking price by $20 million is a fruitful strategy, though it is certainly a bold one.
7月初，总部位于佛罗里达州的IT公司Kaseya遭受勒索软件攻击，攻击的影响遍及五大洲，瑞典超市无法运营收银机，新西兰的学生无法进入他们的在线课程。为期10天的Kaseya服务器中断最终影响了大约36,000名Kaseya客户。尽管黑客最初要求向Kaseya索要7000万美元的比特币赎金，但该黑客组织的一位发言人通过聊天界面写道，“我们随时准备进行谈判。”这种谈判的意愿最终导致网络安全专家杰克·凯布尔证实，黑客已经将赎金降到了5000万美元。7月21日，Kaseya宣布他们拥有一个通用解密密钥，尽管他们否认从黑客那里购买了密钥。在这一点上，目前还不清楚降低要价2000万美元是否是一个富有成效的策略，尽管这当然是一个大胆的策略。
Nun disobeyed vow of poverty as she embezzled over $800,000
修女违背了贫穷的誓言，挪用了80多万美元
Sister Mary Margaret Kreuper, a 79-year-old retired nun and former principal at St. James Catholic School in Torrance, California, admitted to embezzling $835,339 over a 10-year period. By falsifying her school’s financial reports, Kreuper transfered money from the school’s tuition and donation account into a savings account that was intended to fund living expenses for the nuns employed by the school. After Kreuper’s retirement in 2018, an audit uncovered that she had been diverting funds for her gambling habit and had instructed employees to alter and destroy certain financial documents. She faces up to 40 years in federal prison on money laundering and wire fraud charges.
79岁的玛丽·玛格丽特·克鲁珀修女是一名退休修女，曾是加州托伦斯市圣詹姆斯天主教学校的校长，她承认在10年的时间里挪用了835,339美元。通过伪造学校的财务报告，克鲁珀将学校的学费和捐赠账户转移到一个储蓄账户，该账户旨在为学校雇佣的修女支付生活费用。2018年克鲁珀退休后，一项审计报告发现，她一直在为赌博习惯挪用资金，并指示员工更改和销毁某些财务文件。她将因洗钱和电信舞弊指控而面临最高40年的联邦监禁。
Rappers caught up in IRS fraud scheme
说唱歌手们被卷入了美国国税局的舞弊计划
Sameerah Marrell and Noell Brown, members of the rap duo Deuces Wild, based in Southfield, Michigan, were accused in May 2021 of aggravated identity theft and false claims of conspiracy after a yearslong fraud scheme allowed them to net more than $13.6 million from the IRS. Between 2013 to 2017, the duo filed 122 tax returns, some from fake companies that they established, and others by stealing people’s identities. By the time they were caught, more than $5.5 million had already been paid to them, which the duo used to amass a number of luxury cars, including two Bentleys, a Porsche and a Mercedes-Benz. Each woman faces up to 10 years in prison.
萨米拉·马雷尔（SameerahMarrell）和诺埃尔·布朗（NoellBrown）是说唱二重唱组合DeucesWild的成员，总部位于密歇根州南菲尔德，他们于2021被指控犯有严重的身份盗窃罪和虚假的共谋指控，此前长达一年的舞弊计划使他们从美国国税局（IRS）那里净赚了1360多万美元。2013年至2017年，两人提交了122份纳税申报单，其中一些来自他们设立的虚假公司，另一些是通过窃取人们的身份。当他们被抓时，他们已经拿到了550多万美元，用来购买了一系列豪华车，包括两辆宾利、一辆保时捷和一辆梅赛德斯-奔驰。每个女人都将面临最高10年的监禁。
Master of disguise operated fraud scheme with the help of elaborate prosthetic face masks
伪装大师在精心制作的假面具的帮助下实施舞弊计划
The 56-year-old John Christopher Colletti of Harper Woods, Michigan, pled guilty to identity fraud and wire fraud schemes by which he amassed $125,740 from his victims. Always wearing some sort of elaborate disguise, usually involving a prosthetic face mask, Colletti frequented casino kiosks to withdraw cash from stolen account numbers. Though casino kiosks require users to insert a driver’s license and the last four digits of their social security number, Colletti had purchased this data online by seeking out the identities of gamblers who are part of casinos’ VIP Preferred Program. He then had fake licenses produced in their names. When he was arrested in March of 2020, a search of his vehicle yielded “four prosthetic face masks, flash drives, 83 driver’s licenses, 14 insurance cards in multiple names, six open water diver certification cards, two Binghamton University staff ID cards, [and] 19 players cards from various casinos.” In late July 2021, he was sentenced to four years in prison for his scheme.
56岁的来自密歇根州哈珀伍兹市的约翰·克里斯托弗·科莱蒂，承认了身份舞弊和电信舞弊阴谋，他从受害者那里获得了125,740美元。科莱蒂总是戴着某种精心设计的伪装，通常是一个假面具，她经常光顾赌场的信息亭，从被盗的账号中提取现金。虽然赌场信息亭要求用户刷驾照和输入社会安全号码的后四位数字，但科莱蒂通过寻找赌场VIP首选计划的赌徒的身份，在网上购买了这些数据。然后，他用他们的名字出示了假驾照。当他在2020年3月被捕时，对他的车进行了搜查，发现了“四个假面具、闪存盘、83张驾照、14张多名字的保险卡、6张开放式潜水员认证卡、两张宾汉姆顿大学工作人员身份证，以及来自不同赌场的19名玩家卡。”2021年7月底，他因其阴谋被判处四年监禁。
Facing a fraud sentence, scammer is caught while attempting to flee to Canada
面对舞弊判决，骗子在试图逃往加拿大时被抓住
Andy Patel, who admitted to helping facilitate fraud schemes via Indian call centers, was sentenced to 40 months in U.S. prison in September 2020. The call center scheme, which impersonated the IRS and scammed victims out of a collective $11 million, employed Patel, who lived in Illinois, as a runner on the ground in order to move money from prepaid cards to different accounts within the U.S. After being released from jail after his sentencing, Patel was meant to surrender to U.S. Marshals on November 3, 2020. Viewing his few final weeks of freedom as an opportunity, Patel attempted to flee to Canada in October but was promptly picked up on the border. Now, in addition to his 40-month sentence, Patel has been ordered to pay $250,000 for his last-ditch effort to escape.
安迪·帕特尔承认通过印度电话中心帮助促成了舞弊阴谋，并于2020年9月被判在美国监狱服刑40个月。电话中心阴谋冒充美国国税局，骗走受害者1100万美元。该阴谋雇佣了家住伊利诺伊州的帕特尔作为一名偷运者，以便将预付卡中的钱转移到美国境内的不同账户。帕特尔被判刑后被释放，他本打算在2020年11月3日向美国法警投降。帕特尔把自己最后几周的自由视为一个机会，试图在10月份逃往加拿大，但很快就在边境被抓获。现在，除了40个月的刑期外，帕特尔还被责令支付25万美元，作为他逃跑的最后努力。
80 year-old money launderer attempted to purchase a bank to keep his operation alive
一名80岁的洗钱者试图购买一家银行，以维持他的运转
Pablo Hernandez of Tijuana, Mexico, received a seven-year sentence in January 2021 for his involvement with money laundering for a drug trafficking syndicate. Charged with violating RICO, Hernandez admitted that he laundered millions of dollars from Mexico to the U.S. through an account at the Westminster-based Saigon National Bank. When one of his accounts was shut down by the bank, Hernandez tried to purchase the bank itself so that they could proceed with their operation. The bank has now changed its name to California National Bank, but its former CEO, Bill Lu, is indicted in the RICO scheme, along with 25 other people associated with the operation. In an investigation that prosecutors have begun calling “Operation Phantom Bank,” 15 of the 25 defendants have been convicted so far.
2021年1月，来自墨西哥蒂华纳的巴勃罗·埃尔南德斯因参与一个贩毒集团的洗钱活动而被判7年徒刑。被控违反RICO规定的埃尔南德斯承认，他通过总部位于威斯敏斯特的西贡国家银行的一个账户从墨西哥向美国洗钱了数百万美元。当他的一个账户被银行关闭时，埃尔南德斯试图购买银行本身，这样他们就可以继续运转了。该银行现在已更名为加州国家银行，但其前首席执行官比尔·卢和与该行动有关的其他25人一起被指控参与了RICO计划。在一项调查中，检察官开始称为“幽灵银行行动”的调查中，25名被告中有15人迄今已被定罪。
文章来源：https://www.acfeinsights.com/acfe-insights/2021/9/13/cant-make-this-fraud-up-7-fraud-stories-that-will-make-you-say-huh
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4.1共享
(1)我们不会与任何公司、组织和个人共享您的个人信息，但以下情况除外：
(2)事先获得您的明确授权或同意：获得您的明确同意后，我们会与其他方共享您的个人信息
(3)在法定情形下的共享：根据适用的法律法规、法律程序、政府的强制命令或司法裁定而需共享您的个人信息；
(4)在法律要求或允许的范围内，为了保护本联盟及其用户或社会公众的利益、财产或安全免遭损害而有必要提供您的个人信息给第三方；
(5)与我们的关联公司共享：您的个人信息可能会在我们的关联公司之间共享。我们只会共享必要的个人信息，且这种共享受本隐私保护政策的约束。关联公司如要改变个人信息的处理目的，将再次征求您的授权同意；
(6)与授权合作伙伴共享：为了向您提供更完善、优质的产品和服务，我们的某些服务将由授权合作伙伴提供。我们可能会与合作伙伴共享您的某些个人信息，以提供更好的客户服务和用户体验。我们仅会出于合法、正当、必要、特定、明确的目的共享您的个人信息，并且只会共享提供服务所必要的个人信息。同时，我们会与合作伙伴签署严格的保密协定，要求他们按照我们的说明、本指引以及其他任何相关的保密和安全措施来处理您的个人信息。我们的合作伙伴无权将共享的个人信息用于任何其他用途。如果您拒绝我们的合作伙伴在提供服务时收集为提供服务所必须的个人信息，将可能导致您无法在本联盟中使用该第三方服务。
(7)目前，我们的授权合作伙伴包括以下类型
(8)广告、咨询类服务商/广告主。未经您授权，我们不会将您的个人信息与提供广告、咨询类服务商共享。但我们可能会将经处理无法识别您的身份且接收方无法复原的信息，例如经匿名化处理的用户画像，与广告或咨询类服务商或广告主共享，以帮助其在不识别您个人的前提下，提升广告有效触达率，以及分析我们的产品和服务使用情况等
(9)供应商、服务提供商和其他合作伙伴。我们将信息发送给在全球范围内支持我们业务的供应商、服务提供商和其他合作伙伴共享，这些第三方包括提供快递、软件研发、数据存储等服务的供应商。对我们与之共享个人信息的公司、组织和个人，我们会与其签署严格的保密协定，要求他们按照我们的说明、本隐保护私政策以及其他任何相关的保密和安全措施来处理个人信息
4.2转让
我们不会将您的个人信息转让给除本联盟及其关联公司外的任何公司、组织和个人，但以下情形除外：
(1)事先获得您的明确授权或同意；
(2)满足法律法规、法律程序的要求或强制性的政府要求或司法裁定；
(3)如果我们或我们的关联公司涉及设立、合并、分立、清算、资产或业务的收购或出售等交易，您的个人信息有可能作为此类交易的一部分而被转移，我们将确保该等信息在转移时的机密性，并要求新的持有您个人信息的公司、组织继续受此隐私政策的约束，否则我们将要求该公司、组织重新向您征求授权同意。
4.3公开披露
除非获取您的明确同意，我们不会公开披露您的个人信息。
基于法律、法律程序、诉讼或政府主管部门强制性要求的情况下，我们可能会向有权机关披露您的个人信息。但我们保证，在上述情况发生时，我们会要求披露请求方必须出具与之相应的有效法律文件，并对被披露的信息采取符合法律和业界标准的安全防护措施。
4.4共享、转让、公开披露个人信息授权同意的例外
根据相关法律法规的规定，在以下情形中，我们可以在不征得您的授权同意的情况下收集、使用一些必要的个人信息：
(1)与国家安全、国防安全直接相关的；
(2)与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；
(3)与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等直接相关的；
(4)出于维护您或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的；
(5)所收集的个人信息是您自行向社会公众公开的；
(6)从合法公开披露的信息中收集到您的个人信息，如从合法的新闻报道、政府信息公开等渠道；
(7)根据您的要求签订和履行合同所必需的；
(8)用于维护本联盟的产品和服务的安全稳定运行所必需的，例如发现、处置产品或服务的故障；
(9)法律法规规定的其他情形。
五、我们如何保护您的个人信息
您的个人信息安全对于我们至关重要。我们将严格遵守相关法律法规，采取业内认可的合理可行的措施，保护您的个人信息。防止信息遭到未经授权的访问、披露、使用、修改，避免信息损坏或丢失。
5.1技术措施与数据安全措施
我们努力采取各种符合业界标准的物理、电子和管理方面的安全措施来保护您的个人信息安全。我们积极建立数据分类分级制度、数据安全管理规范、数据安全开发规范来管理规范个人信息的存储和使用，确保未收集与我们提供的服务无关的个人信息。
我们通过与信息接触者签署保密协议、监控和审计机制来对数据进行全面安全控制。防止您的个人信息遭到未经授权的访问、公开披露、使用、修改、损坏或丢失。
我们已使用符合业界标准的安全防护措施保护您提供的个人信息，防止数据遭到未经授权的访问、公开披露、使用、修改，防止数据发生损坏或丢失。我们会采取一切合理可行的措施，保护您的个人信息。例如，在您的浏览器与本联盟之间交换数据（如信用卡信息）时受SSL加密保护；我们会使用加密技术确保数据的保密性；我们会使用受信赖的保护机制防止数据遭到恶意攻击；我们会部署访问控制机制，确保只有授权人员才可以访问个人信息；以及我们会举办安全和隐私保护培训课程，加强员工对于保护个人信息重要性的认识。
5.2安全认证
我们与监管机构、第三方测评机构建立了良好的协调沟通机制，及时抵御并处置各类信息安全威胁，为您的信息安全提供全方位保障。
5.3安全事件处置
我们将尽力确保您发送给我们的任何信息的安全性，但请您理解，由于技术的限制以及在互联网行业可能存在的各种恶意手段，不可能始终保证信息百分之百的安全。您需要了解，您接入我们服务所用的系统和通讯网络，有可能因我们可控范围外的因素而出现问题。为防止安全事故的发生，我们制定了妥善的预警机制和应急预案。若不幸发生个人信息安全事件，我们将按照法律法规的要求，及时向您告知：安全事件的基本情况和可能的影响、我们已采取或将要采取的处置措施、您可自主防范和降低风险的建议和对您的补救措施，并立即启动应急预案，力求将损失最小化。我们将及时将事件相关情况以电话、推送通知等方式告知您，难以逐一告知用户时，我们会采取合理、有效的方式发布公告。
同时，我们还将按照监管部门要求，主动上报个人信息安全事件的处置情况，紧密配合政府机关的工作。
六、您的权利
按照中国相关的法律、法规、标准，以及其他国家、地区的通行做法，我们保障您对自己的个人信息行使以下权利。
6.1访问权。您可以随时登录您的个人账号，访问或编辑您的账号中的个人资料信息、更改您的密码、添加安全信息、进行账号关联或身份认证等。
6.2更正权。经对您的身份进行验证，且更正不影响信息的客观性和准确性的情况下，您有权对错误或不完整的信息作出更正或更新，您可以自行在我们的网站或客户端中进行更正，或在特定情况下，尤其是数据错误时，通过本政策文末提供的联系方式将您的更正申请提交给我们，要求我们更正或更新您的数据，但法律法规另有规定的除外。但出于安全性和身份识别的考虑，您可能无法修改注册时提交的某些初始注册信息。
6.3删除权。您可以通过本隐私保护政策政策提供的联系方式向我们提出删除您个人信息的请求，例如您不再需要我们继续为您提供服务，但已做数据匿名化处理或法律法规另有规定的除外。
6.4更改或撤销您的授权。如您想更改相关功能的授权范围（例如相机），您可以通过您的硬件设备修改个人设置、或在我们的产品或服务中的相关功能设置界面进行操作处理。如您在此过程中遇到操作问题的，可以通过本政策文末提供的方式联系我们。
当您取消相关个人信息收集的授权后，我们将不再收集该信息，也无法再为您提供上述与之对应的服务；但您知悉并同意，除非您行使前述"删除权"，否则您的该行为不会影响我们基于您之前的授权进行的个人信息的处理、存储。
6.5注销权。您可以通过联系我们的客服或通过其他我们公示的方式注销您的账号（但法律法规另有规定的除外），一旦您注销账号，将无法使用我们提供的全部产品或服务，因此请您谨慎操作。我们为了保护您或他人的合法权益会结合您对我们提供的各产品的使用情况判断是否支持您的注销请求，比如若您在账号里有未使用的余额，您还有课程为完结，则我们不会立即支持您的请求，而会提示您先进行相应处理。除法律法规另有规定外，注销账号之后，您该账户内的所有信息将被清空，并根据您的要求删除您的个人信息。您通过第三方账号（如微信、微博、QQ等）授权登录我们的服务时，需要向第三方申请注销账号。
6.6提前获知产品和服务停止运营权。我们愿一直陪伴您，若因特殊原因导致我们部分或全部产品和服务被迫停止运营，我们将提前15日在产品或服务的主页面或站内信或向您发送电子邮件或其他合适的能触达您的方式通知您，并将停止对您个人信息的收集，同时会按照法律规定对所持有的您的个人信息进行删除或匿名化处理等，法律法规另有规定的除外。
七、关于未成年人的信息保护
我们非常重视对未成年人信息的保护。
我们的产品、网站和服务主要面向成人。若您是未成年人，建议您请您的监护人仔细阅读本隐私政策，并在征得您的监护人同意的前提下使用我们的产品或服务或向我们提供信息。
如您的监护人不同意您按照本政策使用我们的服务或向我们提供信息，请您立即终止使用我们的服务并及时通知我们，以便我们采取相应的措施。
如果监护人发现我们在未获监护人同意的情况下收集了未成年人的个人信息，请通过个人信息保护问题反馈联系我们，我们会设法尽快删除相关数据。
八、您的个人信息如何在全球范围转移
原则上，我们在中国境内收集和产生的个人信息，将存储在中国境内。如部分产品或服务涉及跨境，我们需要向境外传输您的个人信息，我们会严格按照法律法规的规定执行，并保证您的个人信息安全。
九、本隐私保护政策的更新
我们的隐私政策可能变更。
未经您明确同意，我们不会削减您按照本隐私政策所应享有的权利。我们会在本页面上发布对本政策所做的任何变更。
对于重大变更，我们还会提供更为显著的通知（包括我们会通过本联盟官网公示的方式进行通知甚至向您提供弹窗提示）。本政策所指的重大变更包括但不限于：
(1)我们的服务模式发生重大变化。如处理个人信息的目的、处理的个人信息类型、个人信息的使用方式等；
(2)我们在所有权结构、组织架构等方面发生重大变化，如业务调整、破产并购等引起的所有者变更等；
(3)个人信息共享、转让或公开披露的主要对象发生变化；
(4)您参与个人信息处理方面的权利及其行使方式发生重大变化；
(5)我们负责处理个人信息安全的责任部门、联络方式及投诉渠道发生变化时；
(6)个人信息安全影响评估报告表明存在高风险时。
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